CONSEILLER PATRIMONIAL EN ALTERNANCE (H/F)

Description de l'offre

Type de contrat

Apprentissage (24 mois)

Statut

Agent de maîtrise

Métier

Commercial

Localisation

WISSEMBOURG (67)
SAVERNE (67)
HAGUENAU (67)
MOLSHEIM (67)
BRUMATH (67)
COLMAR (68)
OBERNAI (67)
SELESTAT (67)
BENFELD (67)

Niveau d études

BAC + 4 validé, BAC + 5 validé ou en cours, BAC + 3 validé

Niveau d expérience

Etudiant

Salaire

18-23 k € brut annuel fixe + intéressement et participation

Date de publication

27/01/2025

Date de prise de poste

01/09/2025

Référence

A071239

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap

Qui sommes-nous ?

Pourquoi nous recrutons ?

Vos missions

Quelle est sa mission ? Gérer le patrimoine de ses clients. Concrètement, ce(cette) spécialiste de l'investissement gère un portefeuille de clients à potentiel patrimonial, dans une logique de partenariat. Son rôle est d'accompagner ses clients à toutes les étapes de leur vie, en leur proposant des solutions de financement adaptées à leur situation patrimoniale. Grâce à sa parfaite connaissance de la fiscalité, il(elle) prodigue des conseils sur les investissements financiers les plus rentables. Pour décrocher de nouvelles opportunités d'affaires, il(elle) réalise également un travail de prospection.

Activités /Missions confiées pendant l'alternance

Première étape : découverte de l'agence et des activités liées à l'accueil
- renseigner les clients et les orienter
- réaliser les opérations courantes de guichet
- vendre les produits et les services bancaires courants
- prendre des rendez-vous

Deuxième étape : découverte de la clientèle des particuliers
- préparer et conduire des entretiens , avec accompagnement puis seul en autonomie
- assurer l'après-vente
- monter des dossiers de crédits, analyser les risques, anticiper et gérer leur dégradation
- préparer, organiser et suivre l'activité commerciale
- participer à des actions de prospection

Troisième étape: découverte de la clientèle patrimoniale
- appliquer les compétences acquises plus haut à la clientèle des particuliers
- mobiliser ses compétences en matière juridique, fiscale, droit de la famille et ses connaissances des marchés financiers, boursiers et réglementaires au service des projets des clients
- faire appel aux spécialistes chaque fois que nécessaire

Ces étapes seront réparties sur la durée de votre alternance en fonction du cursus poursuivi (1 an ou 2 ans)

Ce que vous allez vivre chez nous

·  Rémunération fixe versée sur 13 moisIntéressement, participation et abondement
·  Plan épargne entreprise et PERCO
·  Contrat de santé collectif
·  Prévoyance
·  Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l’employeur
·  Conditions bancaires et assurances préférentielles

Ce que nous allons aimer chez vous

PROFIL

Vous êtes titulaire d'un Bac+3 ou d'un Bac+4 validé

Savoir-être - savoir-faire

Vous savez communiquer et travailler en équipe
Vous avez un tempérament commercial
Vous disposez de bonnes capacités d'analyse et de synthèse.
Vous êtes une personne rigoureuse, organisée et fiable.
Vous êtes capable d'autonomie.
Vous faites preuve de réactivité et de dynamisme