CHARGE(E) DE CLIENTELE PATRIMONIALE (H/F)

Description de l'offre

Type de contrat

CDI ()

Statut

Agent de maîtrise

Métier

Commercial

Localisation

CRAON (53)

Niveau d études

BAC + 3 validé

Niveau d expérience

Junior

Salaire

30-37 k € brut annuel fixe + intéressement et participation

Date de publication

09/01/2025

Date de prise de poste

25/02/2025

Référence

A070806

Qui sommes-nous ?

Pourquoi nous recrutons ?

Vos missions

Mission principale

Intégré(e) à une équipe de conseillers de clientèle au sein d’une caisse locale (ou bureau), vous gérez et développez votre portefeuille de clients du marché des particuliers à dominante patrimoniale en mettant en œuvre un niveau d'expertise adapté à ses besoins en termes de conseil, d'engagements et de propositions commerciales. En tant qu'expert, vous apportez une valeur ajoutée auprès de vos clients et auprès de l'équipe en matière de conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux.
A ce titre, vous animez, accompagnez et formez vos collègues en vue de transmettre votre savoir-faire, notamment dans le cadre de vos missions et de vos délégations (référent de l’équipe sur les produits d’épargne).

Activités / Tâches spécifiques du poste

Rejoignez une banque qui vous permettra, après un réel parcours de formation en interne , de bénéficier d’une expertise et d’une autonomie dans vos décisions. Au Crédit Mutuel Maine Anjou Basse Normandie, vous bénéficierez de délégations vous permettant de vous engager auprès de vos clients. Ainsi vous pourrez vous impliquer pour :

·  Gérer votre portefeuille clients en réalisant des RDV permettant de répondre à leurs attentes mais aussi en proposant de nouveaux produits et services (crédit, épargne, assurances, téléphonie, LOA, …) tout en respectant une démarche de conseil et en utilisant l’ensemble du panel de nos outils (multicanal)
·  Assurer la gestion des risques de votre portefeuille (suivi des débiteurs, décisions d’engagements de crédits)
·  Assurer le suivi de vos dossiers (gestion des réclamations, saisie informatique, suivi administratif)
·  Développer votre portefeuille client par la prospection , la recommandation en ayant une démarche proactive
·  Contribuer à développer un réseau de prescripteurs (organismes extérieurs, clients) et transformer en démarche commerciale toute activité de représentation.

Ce que vous allez vivre chez nous

·  d'un 13ème mois,
·  Jusqu'à 2.8 mois d'Intéressement et de Participation,
·  de 11 jours de RTT/an
·  d'un accès à une politique sociale renforcée (Mutuelle et Prévoyance)
·  des tickets restaurants ou l'accès au restaurant d'entreprise
·  des actions de formation pour nos collaborateurs
·  des conditions bancaires et assurances préférentielles
·  d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
·  d'un accompagnement pour favoriser la mobilité géographique et fonctionnelle…

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences

Vous disposez d’une connaissance avancée des produits et services bancaires (critères juridiques, fiscaux), vous êtes dynamique, doté d’un bon relationnel, vous aimez communiquer avec les clients, relever les challenges commerciaux en équipe , et avez un souhait d'animer une équipe en transférant vos connaissances sur un domaine d'expertise, Rejoignez-nous...

Certification(s)/Accréditation(s)

AMF