Contrôleur(euse)/Chargé(e) de conformité - Investigations complexes LCB-FT (H/F)

Description de l'offre

Type de contrat

CDI ()

Statut

Métier

Audit
Contrôle
Conformité
Inspection

Localisation

PARIS (75)

Niveau d études

BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d expérience

Confirmé

Salaire

45-60 k € brut annuel fixe + intéressement et participation

Date de publication

29/01/2025

Date de prise de poste

Référence

A069166

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap

Qui sommes-nous ?

Vos missions

Mission principale :

La Direction de la conformité a pour missions principales, en relation avec les services de contrôle (permanent et périodique) :

·  de veiller à l’application des dispositions législatives, réglementaires et des normes professionnelles au sein du Groupe ;
·  de mettre en place des normes d’éthique et de déontologie ;
·  de contrôler le risque de non-conformité des nouveaux produits et nouvelles activités ;
·  d’organiser et de mettre en œuvre la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB/FT) ;
·  d’organiser et de mettre en œuvre le contrôle des services d’investissement ;
·  plus généralement de protéger les intérêts de la banque ainsi que ceux de la clientèle.

Activités et tâches spécifiques

Au sein du pôle expertise métiers LCB-FT du domaine Sécurité financière de la Conformité groupe, votre mission principale est d’accompagner l’équipe en charge du pilotage des réseaux bancaires & des investigations complexes, ainsi que de participer à la mise en œuvre du dispositif LCB-FT du groupe au sein desdits réseaux, en France et à l’étranger.

Les missions principales du poste sont les suivantes :

·  Concourir à l’amélioration de la couverture des risques et à l’identification des principales menaces LCB-FT ;
·  Participer à l’élaboration et/ou mise à jour des procédures opérationnelles et de la documentation relative au fonctionnement du dispositif LCB-FT du groupe ainsi que leur traduction dans les outils du groupe ;
·  Contribuer à la rédaction et au bon déploiement des procédures et mises à jour auprès des correspondants Tracfin des réseaux bancaires, en France et à l’étranger ;
·  Aider les Correspondants Tracfin à la prise en charge d’alertes en provenance des réseaux bancaires, que ce soit dans le cadre d'appels téléphoniques entrants, de mails ou via le portail AMLFT ;
·  Accompagner, si nécessaire, les Correspondants Tracfin des réseaux bancaires dans les différentes étapes d’une Déclaration de Soupçons ;
·  Participer aux actions de formation LCB-FT à destination des correspondants Tracfin.

Vous participerez également aux travaux suivants :

·  Le suivi des évolutions législatives et réglementaires sur la LCB/FT ;
·  Prise en charge de divers reportings en matière de LCB-FT à destination de responsables internes et éventuellement, d’intervenants externes (TRACFIN, ACPR, … ) ;
·  Rédaction de compte-rendu de réunions et de mails dans le cadre du traitement des boîtes aux lettres du service ;
·  La gestion du portail LCB-FT interne Pixis (vérification de l’actualité des notes de procédure notamment) ;
·  La prise en charge des dossiers escaladés dans le cadre des procédures d’escalade mises en place (hors banque privée à l’international) ;
·  Accompagnement des Correspondants Tracfin sur cas complexes (terrorisme, bandes organisées, réseaux transfrontaliers, structures complexes, autres) et/ou cas escaladés par les entités ;
·  Détection et suivi des entités en écart ( e.g. délais DS ou traitement SP) pour alerte éventuelle, après investigations et selon le degré de criticité, auprès du responsable du service ;
·  Veille médiatique et investigations sur « les informations négatives » concernant des tiers présents dans le SI ;
·  Analyse de l’intégralité des DS FT des réseaux bancaires à des fins d’études et de préconisations.

Dans ce cadre vous serez amené(e) à travailler :

· 
Avec les responsables conformité en région des réseaux Crédit Mutuel Alliance Fédérale

· 
Avec les responsables de contrôle des services d'investissements des centres de métiers (sociétés de gestion, teneur de compte conservation, assurances)

· 
Avec les équipes de supervision en charge de la détermination des plans de contrôle et de la supervision des contrôles effectués

· 
Avec les équipes du juridique

· 
Avec les équipes de gouvernance épargne financière de la direction commerciale

Vous pourrez être également associé(e), en fonction des besoins du service, à d'autres missions assurées par la Direction de la Conformité

Vous serez rattaché(e) au responsable de la cellule « Pilotage réseaux bancaire, investigations complexes et LFT » de l’équipe Expertise métiers LCB-FT au sein de la Direction de la Conformité de Crédit Mutuel Alliance Fédérale

Ce que vous allez vivre chez nous

·  d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe
·  d’un abondement
·  jusqu’à 23 jours de RTT par an
·  d’une 6ème semaine de congés payés
·  d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 2 jours par semaine
·  d'un accord de Groupe en faveur des salariés en situation de handicap et des salariés proches aidants
·  d'une protection sociale renforcée (mutuelle, prévoyance, retraite supplémentaire)
·  d’un plan épargne entreprise et PERCO
·  d'une politique parentale avantageuse
·  de conditions bancaires et assurances préférentielles
·  des avantages du CSE local
·  d’un accès au restaurant d’entreprise ou de tickets restaurant
·  d’un forfait de mobilités durables de 700€ pour les salariés covoiturant ou utilisant régulièrement leur vélo, trottinette électrique ou véhicules d'autopartages
·  d'une plateforme interne de covoiturage
·  d’un accès à plusieurs dispositifs de formation Groupe
·  d’un accompagnement pour favoriser la mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences techniques :

·  Le poste conviendrait de préférence à une personne expérimentée ayant une formation juridique ainsi qu’une appétence pour les aspects réglementaires liés à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme ;
·  Solides connaissances de la LCB-FT, avec idéalement une expérience probante de Correspondant Tracfin ;
·  Excellentes capacité rédactionnelles ;
·  Maîtrise des outils bureautiques (Word, Excel, Powerpoint…)
·  L'anglais courant serait un plus

Savoir-être / Savoir-Faire

·  Vous êtes reconnu(e) pour votre autonomie, votre rigueur et vous disposez d'une forte capacité d'analyse, de synthèse, de restitution et de rédaction ;
·  Vous avez un bon relationnel, le sens de l'écoute et vous savez faire adhérer ;
·  Vous avez le sens du travail en équipe et faites preuve d’esprit d'équipe ;
·  Vous savez faire preuve de curiosité, d’initiative, de réactivité, d’adaptabilité, de discrétion et de confidentialité.