GÉRANT D'ACTIFS GESTION CONSEILLEE (H/F)

Description de l'offre

Type de contrat

CDI ()

Statut

Métier

Assurances : gestion
relation clientèle

Localisation

NANTES (44)

Niveau d études

Niveau d expérience

Salaire

35-60 k € brut annuel fixe + intéressement et participation

Date de publication

13/11/2024

Date de prise de poste

Référence

A068854

Qui sommes-nous ?

Crédit Mutuel Gestion accompagne ses clients dans la gestion de leur avoirs financiers à travers des prestations de délégation et de conseil. Les équipes répartis sur 22 sites en France garantissent une proximité exceptionnelle avec les réseaux et les clients, principalement des personnes physiques des réseaux CIC Banque Privée, CIC Patrimonial et Crédit Mutuel.

Crédit Mutuel Gestion est une société du groupe La Française. Depuis le 1er janvier 2024, Le groupe La Française réunit les sociétés de gestion de Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Fort de plus de 152 mrds d’euros d’actifs sous gestion (30/06/2024), La Française est un acteur majeur de la gestion d’actifs en France et en Europe. Nos 1000 collaborateurs sont présents dans 10 pays, au plus proche de nos clients et des marchés dans lesquels nous investissons. Nos expertises spécialisées couvrent les actifs cotés et non cotés y compris l’immobilier. Notre actionnaire, le Crédit Mutuel Alliance Fédérale, groupe mutualiste, première banque à mission, inspire notre sincérité dans l’investissement responsable qui crée une relation de confiance autour de la gestion durable. Nos équipes ont développé un savoir-faire de pointe sur les nombreuses facettes de l’ESG qui se diffuse dans toutes nos activités et analyses.

Pourquoi nous recrutons ?

Vos missions

Activités / Tâches spécifiques du poste

Vous conseillez des clients dans le cadre de la gestion de leurs portefeuilles :

·  Vous émettez des recommandations d'achat et de vente sur classes d'actifs et valeurs adaptées à la situation du client avec une approche proactive,
·  Vous prenez en compte la politique de gestion financière et extra-financière définie par Crédit Mutuel Gestion (sélection de valeurs, diversification des lignes, univers valeurs…) et ses préconisations,
·  Vous exécutez les instructions données par les clients et suivez les positions initiées,
·  Vous respectez les contraintes d'ordre général, réglementaires, juridiques et fiscales inhérentes aux marchés et à l'exercice de la convention de gestion,
·  Vous agissez en conformité avec les règles déontologiques de la profession,
·  Vous participez aux échanges de la gestion conseillée au niveau national dans le cadre des animations GCO (réunions hebdomadaires) et / ou de votre intégration dans un des groupes d’animation GCO.

Vous assurez le suivi de la relation clientèle :

·  Vous cernez les besoins et attentes du client et leurs évolutions dans le cadre du process de connaissance client mis en œuvre par le groupe Crédit Mutuel,
·  Vous contactez régulièrement vos clients pour leur proposer des choix de gestion en faisant preuve de proactivité.
·  Vous prenez suffisamment de recul pour analyser et répondre aux éventuelles inflexions des objectifs poursuivis, dans une optique moyen terme,

Vous assurez l’animation des réseaux :

·  Vous développez une relation de proximité avec les conseillers des réseaux en apportant un soutien technique et commercial dans la présentation de la prestation de conseil auprès des prospects et clients des réseaux,
·  Vous rédigez les comptes rendus des rendez-vous et des entretiens téléphoniques significatifs à destination des Agences ou des Caisses et de Crédit Mutuel Gestion.

Vous développez votre fonds de commerce :

·  Vous présentez objectivement les avantages d'une gestion conseillée,
·  Vous contribuez à de nouveaux apports et ouvertures de comptes conseillés dans le cadre de la politique commerciale du groupe,
·  Vous valorisez auprès des conseillers des agences les services proposés par Crédit Mutuel Gestion,
·  Vous participez à des réunions clientèle organisées à l’initiative des réseaux et vous les animez en liaison avec votre responsable de Gestion Conseillée et responsable de pôle.

Ce que vous allez vivre chez nous

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences techniques

·  Vous maîtrisez les mécanismes macroéconomiques, financiers et de marchés.
·  Vous avez une bonne connaissance des caractéristiques commerciales des produits financiers et des services et de leur réglementation.
·  Vous faites preuve de capacité d'anticipation et de réactivité aux mouvements de marchés.
·  Vous faites preuve de curiosité en vous intéressant à la vie des entreprises et de l’environnement économique, politique et géopolitique.
·  Vous êtes capable de faire le lien entre le monde qui nous entoure et l’actualité financière des marchés et des entreprises.

Savoir-être - savoir-faire

·  Vous avez le sens de l'écoute et savez faire preuve de conviction
·  Vous faites preuve de pédagogie et vous êtes capable d’expliquer simplement les mécanismes économiques et les cas d’investissement.
·  Vous savez argumenter et conseiller
·  Votre aptitude commerciale, votre sens de l’organisation et votre aisance relationnelle constituent des atouts essentiels de votre réussite.
·  Vous savez travailler en équipe